赌场里，输红了眼的葛小大竟然将当了自己十几年的童养媳毕秀姑----余杭人称之为“小白菜”-----输出去了。小白菜怒气冲天地赶到赌场将葛小大带回家时，赵七等流氓地痞想乘机欺负小白菜。此时，刚从余杭县衙门贴完讽刺新任知县刘锡彤对联到茶楼喝茶的杨乃武目睹了眼前发生的一切。杨乃武喝止了赵七等流氓的放荡举止，替小白菜解了围。杨乃武与小白菜的第一次见面就是在这样的场合下，虽二人并未说话，但相视之中，彼此留下的深刻的印象。余杭新任知县刘锡彤是第二次出任余杭知县，全靠杭州知府陈鲁和浙江巡抚杨昌浚相助，而杨昌浚是左宗棠安放在浙江的地方实力派代表。刘锡彤答应上任后，定会增加赋税，为左宗棠多筹粮饷。葛小大的母亲再嫁到沈家，一家人便住在沈家，而沈家的三儿子沈三一直在打小白菜的主意，小白菜不得不提出从沈家搬出另租房子住。刚好杨乃武家新盖了房子，并有空房出租，于是小白菜、葛小大、葛三姑租住下杨家的屋子。刘锡彤带着家人到余杭上任，其儿子刘子和是个花花公子，虽娶妻，但与妻子成天为他寻花问柳的事打架。刘子和一到余杭，便要想当师爷的陈竹山帮他找女人，陈竹山为了讨好刘子和，告诉刘子和小白菜才是全余杭最漂亮的女人。刘子和要陈竹山和爱仁堂药店老板钱坦必须帮他把小白菜搞到手。

租住杨家的屋子后，小白菜帮杨家做些杂事，替杨乃武打扫书房，这样便可用工钱抵去房租，这对经济困难的小白菜一家三人是很有帮助的。杨乃武在准备乡试之余，教小白菜读诗书，日子一久，二人便生出情份来，并且约定在盂兰会上，二人同台演出《牡丹亭》。杨乃武许若小白菜，只要他一中了举人，有了功名，便休妻娶小白菜。小白菜从杨乃武那里知道这世上竟然还有如此美好的爱情，心中充满着希望和幻想。杨乃武与小白菜之间的情感不仅被葛小大觉察到，也被杨乃武的姐姐和妻子发现。葛小大跑到自己母亲那里去告状。杨乃武的姐姐杨淑英将杨乃武拉到祖宗牌位前跪下发誓与小白菜断绝情份。葛小大的母亲决定一是要小白菜与葛小大圆房正式成婚，二是从杨家搬出来另租地方居住。刘子和得知小白菜要与葛小大圆房的事后，更是急得象热锅上的蚂蚁，因为他与赵七打过赌，如果他是小白菜的第一个男人，那赵七就要输给他一千五百两银子。银子是小事，大事是刘子和太想得到余杭第一美人小白菜了。杨乃武不得不听从姐姐之命，并且不与小白菜同台演戏。结果，盂兰会晚上演戏时，只有小白菜登台演出，她借戏中杜丽娘来渲泄自己心中的悲哀。演出时，杨乃武和刘子和都在台上观看，当小白菜演完戏后，人们纷纷往台上扔铜钱时，刘子和却扔上一根金条。

刘子和在盂兰会上一睹了小白菜的风采，更是不能自己民，要陈竹山和钱坦不惜花大价钱也要帮他把小白菜搞到手。刘锡彤为了增加赋税，对农民采用踢斗淋尖的办法来剋扣粮税。农民找到号称余杭第一刀笔的杨乃武，求他出面与刘知县交涉。杨乃武与刘锡彤针锋相对地斗了一场，刘锡彤不得不停止踢斗淋尖收粮法。二人的矛盾从此更深了。刘锡彤想用招安之策-----让杨乃武当知县师爷。以此收买杨乃武，不让他与自己对，谁料杨乃武一口拒绝了刘锡彤请自己当师爷。巡抚和知府对刘锡彤没能增加税赋而不满，刘锡彤决意找机会除掉杨乃武这颗眼中之钉。刘锡彤的师爷陈竹山给他出个招安杨乃武的主意，让杨乃武在乡试时在自己的考卷上做上暗记，再由刘锡彤荐给主考官，这样杨乃武就算是刘锡彤的门生了，门生是不得与老师做对的。刘锡彤内心却另有打算，只要杨乃武在考卷上做了暗记，那就不是荐给主考官的问题了，而是要将杨乃武以科场做弊之罪论处，这样就可一劳永逸。杨乃武一口答应了在考卷上做暗记。

刘子和被钱坦带到小白菜家，假装订绣货，拿出一些金条做为定金，引起了小白菜的介备。刘子和满以为这下子就可以得手，却不料被钱坦匆匆带离小白菜家。乡试揭榜时，杨乃武中了第一百零四名举人，而刘锡彤误以为是杨乃武的试卷实际是陈丹的试卷，竟中了第十名，因为陈丹曾是两榜进士！杨乃武和陈丹一起登门拜访刘锡彤，以为这下子可以抓住刘锡彤科场舞弊的罪证，却不料被刘锡彤摆脱得一干二净，正不出慈禧所料。刘子和责怪钱坦办事不力，钱坦却抓了一副春药，说到时再去小白菜家看绣货时，将药放入小白菜喝的茶里，那样小白菜就会对刘子和百依百顺了。杨乃武中举回到余杭是，大摆贺宴请各方客人，他坚持要请葛小大一家人。小白菜来还戏服给杨乃武，才得知杨乃武已中举，可是杨乃武为了功名，不敢兑现自己的承诺，小白菜悲愤万分地撕碎了戏服。刘子和在钱坦的陪同下第二次来到小白菜家，借口选定绣货的花色品种，刘子和又装病，钱坦带着葛三姑回药店给刘子和抓药

小白菜喝下了钱坦放了春药的茶水后，不能控制自己了，刘子和乘机将小白菜奸污。小白菜发现自己已失身于刘子和后，愤怒地将刘子和定制的绣货用剪刀剪成碎片，并想一死子之。但在葛三姑的劝解下，总算咬牙活下来。但是一不要葛三姑告诉葛小大和葛小大的母亲，二不要到官府去告状，小白菜不想让杨乃武知道自己失身于刘知县的公子。杨乃武贺宴上酒醉吐出心里话，他心里还放不下小白菜，说只要中了进士，姐姐就应答应他娶小白菜为妻或是纳小白菜为妾，杨淑英严厉地拒绝了弟弟的要求，要杨乃武以功名和祖宗脸面为重，刘子和没想到自己对小白菜竟然放不下，陈竹山带他去暖春楼，他也没有兴趣，陈竹山这才发现刘子和对小白菜居然动了真情。葛小大一直在怀疑小白菜与杨乃武有私情，所以当杨乃武送来请他们全家去参加他中举的开贺宴请帖时，葛小大将请帖撕掉了。刘子和回家与妻子李氏大吵大闹，并扬言要休掉妻子李氏，李氏哭闹到刘子和父母那里，刘母却偏袒着刘子和。葛小大的母亲催着小白菜与葛小大尽快圆房，小白菜故意拖着不肯，但最终还是违抗不了，因为葛家人要用圆房冲喜来治葛小大一日重一日的流火病。小白菜与杨乃武在街上相遇，杨乃武要小白菜还是去当初他俩排演《牡丹亭》的河边。在河边，杨乃武说出想等自己中了进士后纳小白菜为妾，小白菜怒斥杨乃武，为了功名而丢弃真情，枉负了自己的一片真情