内容简介

金融领域专业人士以及银行业重要改革政策制定者的案头必备读物

荣获Axiom商业图书奖金奖

历经数年彻底调查，起底金融业协助犯罪并充当犯罪资本循环体系的真实且鲜为人知的事实，警示金融服务行业采取更有效的措施，预防犯罪分子滥用金融服务体系。

运作良好的金融机构不仅会对市场环境产生良好的影响，而且对成熟市场经济的运行也同样至关重要。而金融业的一些有害行为正在啃噬着全球金融体系的稳定性，侵蚀着公众信任。只有找出这些行为背后的诱因和共性、建立新的思维方式、改革金融业现有体制，使金融机构能够在风险和收益之间实现最好平衡，才能有效地阻止犯罪分子滥用金融服务体系现象的发生，保护金融业免受未来危机。

在《资本犯罪：金融业如何滋生犯罪》这本书中，史蒂芬通过对一系列不同的上游犯罪类型进行考察，向读者展示了犯罪分子如何在金融机构的帮助下犯罪和洗钱获得巨额财富，并且阐释了这些犯罪活动对银行甚至对所在区域的司法机构产生的巨大影响。作者希望通过《资本犯罪：金融业如何滋生犯罪》这本书达到两个目的：警示金融服务行业，使其采取更有效的预防犯罪的措施；帮助政府更好地支持金融业的发展。

图书目录

第1章 金融业的有害行为

金融业就像一个病人，症状表现为过度承担风险、操纵汇率/ 利率、违反法律不当销售金融产品、洗钱以及滋生犯罪。其中洗钱和滋生犯罪是植根于这个行业的最致命的毒瘤。

第2章 洗钱模式

洗钱被普遍认为是一个犯罪集团主要的犯罪方式，而且在世界很多国家，洗钱都被认为是一项非常严重的罪行。随着金融服务业的发展和国际化，有金融机构介入的精细化洗钱模式逐渐衍生出来。

第3章 离岸/在岸平分秋色

司法上通称的离岸金融中心常常因其比在岸金融中心更能吸引资本而备受指责。为此，我们需要对离岸和在岸两大金融中心的共性和个性分别给予更多考量，并将离岸中心和在岸中心放置于公平的地位加以判断，这对打击金融犯罪非常有利。

第4章 毒品交易

尽管由毒品贸易产生的年利润通过购买更多的产品以及支付给走私贩、分销商、毒贩、警卫、腐败的警察和政治家又被重新投入这个行业，但据估计超过半数的资金都通过标准的银行系统进行了清洗。这些钱流入了国际金融体系。

第5章 贿赂和腐败

腐败不仅会让个别人采取不当手段而变得特别富有，同时还会对国家造成巨大损害。然而，问题的症结并不在于腐败的存在，而在于无论是腐败交易本身，还是在通过腐败或者盗窃获取钱财的过程中，都少不了国际金融体系的参与。银行在整个过程中发挥着根本性的作用。

第6章 海盗

自20世纪90年代初期以来，海盗事件频发。打击海盗资金渗入全球金融体系的行动是一个复杂的过程，其核心在于赎金的法律状况。很显然，国际范围内对源于海盗组织的资金流动从来就没有统一的应对措施。相关机构不仅要团结一致，致力于追踪海盗活动的幕后主使，阻断其资金流，而且还必须提高防范意识。