基本信息

2014年7月9日，就中行“优汇通”业务而言，媒体援引所看到的“优汇通”宣介资料报道：“优汇通”业务是指，客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款；“通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。”1

值得注意的一点是，“优汇通”宣介资料上也明确写道，由于试点的特殊性，监管层一开始就不允许中行等试点银行公开宣传上述业务，更不许披露具体操作流程。1

回应公告

中行称，经向有关监管部门汇报，中国银行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

中行表示，在业务办理过程中，有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

中行称，金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。中行欢迎并感谢新闻媒体对其监督、关注和支持，并继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。

据悉，央视网9日报道称中行的“优汇通”是一项见不得光的银行业务，造假洗黑钱，中行员工称多黑的钱都能洗白。

参考资料