图书信息

作　　者：文庆能 著

丛 书 名：

出 版 社：中国金融出版社

ISBN：9787504955609

出版时间：2010-09-01

版　　次：1

页　　数：152

装　　帧：平装

开　　本：16开

所属分类：图书 > 金融与投资 > 货币银行学

内容简介

21世纪，金融、贸易和技术的流动变化将决定新时代的政治经济现实。全球化浪潮风起云涌，随着加入世界贸易组织过渡期安排的结束，我国金融业全面开放的趋势不可逆转。当前国有银行股份制改革都已经按照“注资-改组-上市”的思路顺利完成，引进境外战略投资者成为其中重要的战略安排。随着银行业开放进程的深入，作为战略投资者的国际活跃银行给中资银行施加了强大的竞争压力，甚至有可能对我国金融安全造成影响。银行业是关系国计民生的战略性产业，银行业开放整体战略与我国金融安全的维护息息相关，而外资进入后我国金融权力的重新分布与配置是这一系列争议的焦点。然而笔者在研究中发现，对权力和安全的理解本身就根植于不同的认识论，在学术界，不同学派对开放与安全的看法针锋相对。金融安全和控制权不仅是一个复杂的政治经济学问题，而且还涉及人们的世界观与价值观。基于这样的出发点，《基于新金融安全观的银行业控制权研究》以金融安全、银行业开放与银行业控制权为主要对象，着重研究这三个方面的逻辑联系。《基于新金融安全观的银行业控制权研究》试图回答这样几个理论问题：在开放进程中，哪些因素影响到银行业控制权？怎样解读金融安全？银行业控制权配置状态的改变又怎样影响到国家的金融安全？《基于新金融安全观的银行业控制权研究》的研究不仅为金融安全和银行业控制权研究构建了一个分析框架，而且为我国银行业控制程度评判和安全维护提供了初步的参考依据。除导论外，全文共分为六章。

第1章基于对国际政治经济与金融经济理论的分析，提出全球化时代的金融安全观。本章的重点是阐述金融安全的内涵、观念、研究视角和理论渊源。金融安全问题是一个综合国际政治、经济、文化诸方面的重大课题，如何树立金融安全研究框架本身就是一个理论问题。国家安全、经济安全与金融安全是相互关联的三个层次。金融安全的维护是国家安全战略的重要组成部分，它的提出一方面与系统性风险、金融危机等命题相关，另一方面牵涉到资源配置的权力、金融主权等方面的内容。中共中央在新世纪颁布了“新安全观”的立场文件，《基于新金融安全观的银行业控制权研究》基于“全球化”和“以国家为中心”的现实，提出了“新金融安全观”的认识原点。金融安全的研究应该从经济与政治两个方面来分析。金融经济的效率与稳定需要经济学的理论研究，而金融权力的博弈与斗争则要用到政治学方面的分析工具。

经济学视角的研究重点在于分析金融风险和危机给安全带来的威胁。一方面，金融安全表现为金融财富安全和金融体系的稳定。这意味着金融安全是金融本身的稳定和金融发展的安全，这也是对金融安全最基本的理解。另一方面，基于金融与经济的关系，金融风险的累积和金融危机的爆发也会影响到实质经济层面，可以说金融危机与经济危机没有严格的分界线，金融安全也是经济安全的核心。

政治学视角的研究重点在于分析受金融因素影响的国家“非经济核心价值”，金融安全可以表现为国家政治和军事等领域的安全受金融因素的影响程度，这意味着我们把金融主权看做是对国家安全的支撑。在全球化的今天，金融领域的政策手段已经成为大国博弈的重要工具。金融开放决策是利益与安全的权衡，在拓展世界影响力的舞台上，金融控制与反控制的博弈是一个重要的砝码。各国对广义金融安全的解读尤为重要。

总的来说，金融安全的关键在于对金融核心价值的维护，而金融核心价值主要体现在金融机构通过市场对资源的配置功能上，而一国对关键资源的支配和控制问题又衍生出金融权力的问题。金融体系的高效稳定和资源控制权配置本身是不可以分割看待的。如果只是牢牢掌握着金融资源的控制权，而体系内部存在诸多弊端和风险隐患，金融不能为国家经济发展提供足够支持，那么这并不是真正的金融安全；反之，仅仅片面考虑金融业的市场环境与经济效益，而导致金融资源的控制权旁落，这肯定也会威胁到国家金融安全。在金融国际化的大背景下，金融的开放必然伴随着开放国在金融运行效率改善的期望与金融控制权丧失的风险之间的艰难平衡。金融开放的过程也是金融非核心主权不断被分享的过程。

第2章通过综述文献研究了银行业开放的动因与效应，并运用国际比较分析了各国银行业开放中控制权的博弈案例。20世纪90年代以来，国际金融业竞争日趋激烈，规模巨大的银行业兼并重组浪潮在世界范围内展开，这一切正在悄然改变着国际银行业的格局。我国也以前所未有的幅度开放银行业市场。为什么国际银行业会出现如此激烈的变动？允许外资银行进入会给东道国带来怎样的宏观效应和控制权威胁？本章从跨国银行与东道国的角度分析了银行业开放的多种理论假说，并对外资银行进入效应研究进行了系统评述。从银行业开放的宏观效应来看，西方发达国家正通过地缘经济政策和操纵国际组织等手段促使其他国家开放银行业市场，试图获取其银行业控制权。一些中东欧与拉美国家由于经济转型或经济危机开放银行业，导致大部分市场份额被外资所控制；反倒是各个经济大国对外资进入银行业进行严格监管，并将银行业牢牢地控制在本国企业或政府手中。

第3章是全书的重点。本章从银行个体和产业的角度出发，构建了关于银行业控制权的理论研究框架，并建立了评判银行业外资控制程度的指标体系。银行业开放带来的控制权威胁是东道国政府和人民面临的严重困扰。对研究者来讲，谈银行控制权已经非常困难，要给银行业控制权的分析建立一个框架更是难上之难。然而，我们要从理论上说清楚一家银行的控制权和一国银行业的控制权体现在哪些方面。《基于新金融安全观的银行业控制权研究》基于公司治理与产业控制理论的研究，从特殊性和核心竞争力构成出发，解析了银行的控制性要素。笔者认为，对于一家现代银行，控股权仍然是基本的控制性要素；通过占有某些非资本的控制性要素也能在一定程度上取得相对的控制权。银行业控制权不是控制银行资本总量和家数的简单加总，其核心是控制银行市场的经济利益，以及控制银行业资源对国家经济与安全局势的辐射能力。银行市场的经济利益及其对国家战略的影响是控制权争夺的动机或结果，外国经济体可能通过扩张经营性机构和参股并购这两条途径来侵占东道国银行市场，控制金融资源。产权、人才、信息、网络系统、核心技术都可能成为争夺的要点。另外，东道国银行业结构决定了外资控制的途径和策略，提高银行体系国际竞争力、促进金融稳定是东道国保障控制权的根本措施，而政府的规制和监管是反制外资渗透控制的主要形式和手段。