内容简介

《理财规划师考试辅导(套装共2册)》编辑推荐：理财规划师国家职业资格认证考试辅导书。考取助理理财规划师的，适用《助理理财规划师考试辅导》；考取理财规划师的，适用《助理理财规划师考试辅导》+《理财规划师考试辅导》。

图书目录

第一章税收筹划 第一节客户纳税状况分析 第二节制订税收筹划方案 第一部分税收筹划的概念 第二部分税收筹划的原理 第三部分税收筹划的基本方法 第四部分各税种的筹划方法 第三节税收筹划的风险 第二章 综合理财规划 第一节完成客户财务分析报告 第二节综合制订各分项理财规划具体方案 第三章退休养老规划(二级) 第一节需求分析 第二节制订方案 第三节调整方案 第四章风险管理和保险规划(二级) 第一节保险在家庭理财规划中的功能 第二节家庭保险规划 第一部分影响家庭保险规划的基本因素 第二部分保险产品与家庭风险的匹配 第三部分不同时期家庭保险规划建议与案例分析 第三节保险规划实施与调整 第一部分保险规划实施 第二部分保险规划调整 第五章 财产分配与传承规划(二级) 第一节分析客户财产状况 第二节制订财产分配方案 第三节分析客户财产传承需求 第四节制订并调整财产传承规划 第六章 投资规划(二级) 第一节投资工具分析 第一部分股票投资价值分析 第二部分固定收益证券投资价值分析 第三部分衍生品投资价值分析 第二节投资组合的制订和调整 第一部分投资组合理论与风险资产定价 第二部分资产配置 第三部分投资组合业绩评估

序言

前言 2012年对中国理财行业来说，将是充满机遇与挑战的一年。在当前国际上欧债和美债危机以及国内复杂的经济形势下，我国政府坚持实施积极的财政政策和稳健的货币政策，不断加强和改善宏观调控，使得中国经济仍然保持了平稳较快的增长。而国际金融危机带来的资本市场的大幅度波动，从房地产、证券、境外金融市场等众多投资渠道撤出的资金产生了巨大的“挤出效应”，使得理财业务尤其是高端理财业务有了肥沃的发展土壤。 理财需求的激增，进一步凸显理财行业的人才瓶颈。目前，我国正处于人均GDP由5000美元向10000美元过渡的阶段，个人客户对财富管理、私人银行等高端银行服务的需求快速增加。数据显示，目前年收入达30万元以上的家庭在国内已经超过两千万户，高端理财市场规模庞大。基于这一规模估算，目前中国理财行业的人才缺口在60万人左右。伴随着居民财富的增加，以及投资热情的高涨，这一缺口还将持续扩大。当前，一方面，国家人力资源和社会保障部已将理财规划人才列为紧缺人才；另一方面，由于目前专业理财师的人才供给量远远满足不了市场需求量，而有经验、优秀的理财师更是少之又少，理财规划师职业已成为职场新宠。因此，理财规划师这一职业具有宽广的发展前景和优厚的薪酬待遇。在美国，注册理财规划师的平均年薪高达13万美元，而中国香港的理财规划师年薪也在百万港元水准。在高职、高薪的双重诱惑下，越来越多的人想通过考取职业认证进入此行业。 在此背景下，人力资源和社会保障部于2003年颁布《理财规划师国家职业标准》，实行考试准入制度。欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过考试，获得“中华人民共和国理财规划师职业资格证书”。 北京东方华尔金融咨询有限责任公司作为国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处，是人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心的技术支持单位，长期承担编制和修订《理财规划师国家职业资格标准》及《理财规划师国家职业资格培训教程》工作。公司成立于1994年，是中国较早开展财富管理研究与教育的机构之一。公司长期致力于优秀金融人才的培养及中国金融理财市场的开拓与推广工作，通过不断自主创新，迎合中国金融混业经营发展趋势，依托先进的发展理念、雄厚的研发力量及师资团队，走出了一条集培养金融复合型人才、提供金融机构人才战略解决方案、传播财富管理理念、深度开拓大众理财市场的综合发展道路。 北京东方华尔金融咨询有限责任公司秉承“培养中国金融实务技能型人才”的宗旨，为银行、证券、保险、第三方理财以及信托投资等机构设计专业人才培育计划，同时也为社会培养理论与实务结合的高端金融人才。公司的课程体系，涵盖理财规划师国家职业资格考试、金融各类从业资格考试、CFA、FRM等证书类，以及银行、证券、保险、信托、第三方理财等技能类、产品类、知识类和管理类，几乎所有泛金融细分行业，能够为中国金融行业的从业者与机构客户，提供全系列人才培育与成长全面解决方案。 同时，公司借助其在专业金融教育领域的卓越声誉，在全国各地，通过社区讲座、社区咨询、资讯、会展、图书、网络、媒体等多种形式，开展理财知识与理念的普及与教育工作，搭建金融从业者、金融机构与大众客户顺畅沟通的平台。 近年来，报考理财规划师国家职业资格考试的人员越来越多，但由于理财规划师考试涉及的知识面广、专业性强，考生复习考试负担很重。为响应广大考生需求，作为《理财规划师国家职业资格标准》及《理财规划师国家职业资格培训教程》的编撰者，公司特别组织了一批具有丰富教学经验的教师及相关专家共同编写成本套《理财规划师考试辅导金钥匙系列丛书》(以下简称“丛书”)。 本丛书以中国就业培训技术指导中心出版的教材为基础，紧密结合考试重点和实践，历经数次修订，经过编写组成员数月努力而如期出版。希望这本汇集集体智慧的丛书，能够帮助致力于提升自身能力的考生顺利通过考试，进而实现不断追求卓越的目标。 本丛书有三大突出特点：逻辑性、可读性、应试性。 逻辑性。丛书对教材重新进行了梳理，精简内容并使知识脉络更清晰、合理，方便考生联想记忆，大大减轻考生的复习负担。 可读性。为方便学员理解，丛书针对重点知识点设计了拓展和链接(均在书中具有明显标识)。拓展是在重点知识点上添加案例、时事或者将知识点进行纵深的拓展和总结，使其更加容易理解和把握；链接是在不同章节甚至不同科目的相关内容之间进行串联，使相关内容保持系统性和连贯性，方便考生对知识进行查找和关联记忆。 应试性。丛书详尽地介绍了考试重点知识点，并且统计分析历年真题，总结考试规律，同时编写大量习题安排在相应知识点后，希望通过及时演练，强化考生对知识点的理解和掌握，让考生融会贯通、举一反三。 丛书是对理财规划师考试教材的精简、提炼和完善，对考生理清思路，把握重点，提高应试能力有很强的指导作用。 最后在此特别感谢丛书的编撰组人员和审核人员。丛书从立项到出版，编写组人员精益求精，对书稿持续修订和审核，付出了很大努力。即便如此，仍可能有不尽如人意之处，恳请广大考生、读者与教学考评人员提出宝贵意见和建议。 北京东方华尔金融咨询有限公司 二零一二年三月