内容简介

《新基民百宝箱(实用速查版)》以新基民为读者对象，从实用性与可操作性入手，全面系统地介绍了投资基金的知识与技巧，目的是帮助基金投资者尽快顺利地找到基金投资的正确方法。此书由浅入深，共分为九篇，第一篇介绍基金入门必须了解的基本知识，第二篇阐述新基民买卖基金的基本步骤，第三篇介绍投资者如何选择适合自己的基金，第四篇介绍如何选择好的基金公司和优秀的基金经理，第五篇介绍各类基金的交易要点，第六篇介绍在投资过程中如何最大限度降低投资基金的风险，第七篇讲解基金高手是如何投资基金的，第八篇介绍如何构建投资组合和避开投资误区，第九篇列举了多个基金投资的案例，使投资者借此积累实战经验。另外，此书还附有三个附录，分别是最新的基金管理公司名录，各类基金品种目录，以及开放式基金费率对照表。

图书目录

第一篇基金入门一点通 一、基金的概述/2 什么是基金/2 （一）基金与储蓄的区别/2 （二）基金与股票的区别/3 （三）基金与债券的区别/3 基金理财方式特点/3 （一）集合理财，专业管理/3 （二）组合投资，分散风险/3 （三）利益共享，风险共担/4 （四）严格监管，信息透明/4 （五）独立托管，保障安全/4 基金市场的作用/4 基金的主要当事人/4 （一）基金投资人/4 （二）基金托管人和管理人/5 （三）其他中介服务机构/5 二、基金品种的分类/5 按照组织形式划分/5 （一）公司型基金/5 （二）公司型基金特点/6 （三）契约型基金/6 （四）契约型基金特点/6 按交易机制划分/6 （一）封闭式基金/6 （二）开放式基金/7 （三）ETF/7 （四）LOF/8 按基金投资对象划分/8 （一）股票基金/8 （二）债券基金/9 （三）货币市场基金/9 （四）指数基金/10 （五）对冲基金/10 按投资目标划分/10 （一）成长型基金/10 （二）收入型基金/10 （三）平衡型基金/11 三、基金投资常用术语/11 四、基金的收益与费用/15 基金收益/15 （一）红利/15 （二）股息/15 （三）债券利息/15 （四）买卖证券差价/15 （五）存款利息/15 （六）其他收入/15 投资基金风险/16 （一）开放式基金的申购及赎回未知价风险/16 （二）开放式基金的投资风险/16 （三）不可抗力风险/16 （四）市场风险/16 （五）政策风险/16 （六）经济周期风险/16 （七）利率风险/16 （八）上市公司经营风险/16 （九）购买力风险/16 基金的净值/17 基金份额净值/17 基金分红/17 （一）基金分红方式/17 （二）基金分红条件/18 基金管理费/18 （一）管理费费率/18 （二）基金业绩报酬/18 基金托管费/19 基金的认购与申购/19 基金赎回、巨额赎回与 连续赎回/20 （一）全额赎回/20 （二）部分赎回/20 申购、赎回基金的费用/20 第二篇新基民买卖基金全解 一、基金买卖的渠道/22 基金购买的一般渠道/22 （一）基金公司直销中心/22 （二）银行网点代销/22 （三）证券公司代销/22 选择适合自己的基金购买渠道/23 二、基金的操作流程/23 图示操作流程/23 （一）阅读有关法律文件/24 （二）基金申购/24 （三）基金赎回/25 （四）申请基金转换/25 （五）非交易过户/25 （六）红利再投资/26 开设相关账户/26 （一）在基金公司开立基金账户/26 （二）在银行开立基金账户/26 （三）在证券公司开立基金账户/26 买卖过程中的相关费用/26 （一）基金持有人直接负担的费用/27 （二）基金运营费用/27 三、基金的认/申购与赎回程序/28 封闭式基金的申购/28 （一）办理申购/29 （二）确认中签并解冻资金/29 （三）申购规则/29 （四）注意事项/29 开放式基金的认购/30 （一）办理开户/30 （二）认购/30 （三）确认/30 开放式基金的申购/31 （一）申购流程/31 （二）拒绝或停止申购/31 开放式基金的赎回/32 （一）赎回程序/32 （二）拒绝或暂停赎回/32 基金赎回的策略/33 （一）先观市再操作/33 （二）转换成其他产品/33 （三）定期定额赎回/33 四、申购基金四大要诀/33 （一）根据经济发展周期判断买入时点/33 （二）基金募集的热度/33 （三）要注意基金营销的优惠活动，节省交易费用/34 （四）申购基金要摆脱基金净值的误区/34 五、新基民买卖基金技巧/34 认清基金信息/34 （一）分别对待不同公告/35 （二）阅读年报技巧/37 （三）冷静对待宣传资料/37 做长线的优势/38 （一）国外经验/38 （二）抓住短线机遇/39 （三）波段操作时注意事项/39 透析基金分红/40 （一）基金分红需要条件/40 （二）基金分红方式/40 分步建仓/41 （一）金字塔建仓法/41 （二）平均成本法/41 （三）价值平均和定点定额/42 第三篇选择合适的基金 一、投资基金的优点/44 收益和风险程度对比/44 （一）储蓄/44 （二）保险/44 （三）国债/44 （四）货币式基金/44 （五）股票型基金/44 （六）股票/45 交易费用的对比/45 （一）股票/45 （二）基金/45 （三）期货/46 （四）债券/47 （五）外汇/48 二、投资基金与股票的区别/48 三、选择适合自己的基金/49 两类基金的区别/49 （一）基金规模和存续期限可变性不同/49 （二）影响基金价格的主要因素不同/49 （三）收益与风险不同/49 （四）对管理人的要求和投资策略不同/50 分析自身情况/50 （一）货币式基金/50 （二）配置型基金/50 （三）保本型基金/50 （四）债券型基金/51 （五）股票型基金/51 哪些是最适合我们的基金/51 （一）看基金的成长性/51 （二）看基金的稳定性/51 （三）看基金的流动性/51 （四）看基金的换手率/51 （五）分析基金投资标盈利能力/51 四、基金定股/51 基金定股的特色/52 （一）平均成本、分散风险/52 （二）适合长期投资/52 （三）更适合投资新兴市场和小型股票基金/52 （四）自动扣款，手续简单/52 定期定额投资的优点/53 （一）定期投资，积少成多/53 （二）不用考虑投资时点/53 （三）平均投资，分散风险/53 （四）复利效果，长期可观/53 基金定投的原则/53 （一）设定理财目标/53 （二）量力而行/54 （三）选择有上升趋势的市场/54 （四）投资期限决定投资对象/54 （五）持之以恒/54 （六）掌握解约时机/54 （七）善用部分解约，适时转换基金/54 （八）要信任专家/54 基金定投的注意事项/54 （一）定投适合什么样的人群/54 （二）选择合适的时机/55 （三）选择合适的基金/55 （四）定投金额如何确定/55 （五）评估赎回时点很重要/56 （六）制定高效投资策略/56 如何选择定投基金/56 基金定投的方式/57 基金定投操作方法/58 基金定投八大误区/59 基金定投参考建议/60 （一）及早开始/61 （二）坚持长期投资/61 （三）低点停止扣款时要慎重/61 第四篇选择基金公司与基金经理诀窍 一、寻找有潜力的基金公司/63 收益和风险程度对比/63 （一）基金公司的实力/63 （二）基金公司的组织结构/63 （三）基金公司的信誉/63 （四）旗下基金整体的表现/64 （五）投资程序及经验/64 （六）基金公司的服务品质/64 （七）基金公司的全球网络资源/64 选择基金公司标准/64 （一）Phi1osophy——理念/64 （二）Peop1e——团队/65 （三）Process——投资决策程序/65 （四）Perfonnance——投资绩效/65 查看基金信息/66 （一）查看基本信息/66 （二）查看基金评级/69 （三）查看基金净值排行/72 （四）查看基金管理公司/72 基金信息分析技巧/73 （一）投资基金应该关注的信息/73 （二）如何分析财务报表/75 二、寻找值得信赖的基金经理/76 了解基金经理/76 （一）扎实的投资研究功底/76 （二）丰富的市场投资经验/76 （三）严谨的道德操守/76 防范基金经理跳槽/76 选择基金经理的原则/77 （一）选择保持稳定的经理/77 （二）不宜过分突出经理的个性化/77 （三）选择多面手的经理/78 （四）选择经营业绩稳定的基金经理/78 关注基金经理/78 （一）关注基金经理的管理能力/78 （二）关注基金公司的投研团队/79 （三）关注基金公司的管理理念/79 基金经理注册登记规则/79 第五篇各种类型基金的交易要点 一、指数型基金/84 指数型基金交易要点/84 指数型基金的优点/85 （一）费用低廉/85 （二）分散和防范风险/85 （三）延迟纳税/85 （四）监控较少/85 指数型基金的分类/85 （一）按复制方式划分/85 （二）按交易机制划分/86 指数型基金的风险/86 如何选择指数型基金/86 （一）选择适合自己的标的指数/86 （二）选取恰当的投资策略/87 （三）选择适合自己的交易模式/87 （四）选择有费率优势的指数基金/88 国内指数型基金/89 二、货币市场基金/89 货币市场基金的特点/90 （一）资产净值固定不变/90 （二）衡量标准不同/90 （三）流动性好、资本安全性高/90 （四）风险性低/90 （五）投资成本低/90 （六）货币市场基金均为开放式基金/90 货币市场基金的风险/90 （一）货币市场基金的内部风险/90 （二）货币市场基金的外部风险/92 （三）我国货币市场基金的风险防范/92 货币市场基金投资技巧/93 （一）购买工资卡所属银行代销的货币市场基金/93 （二）购买产品线完善的基金公司产品/94 （三）购买规模稳定的货币市场基金/94 货币市场基金收益的计算/94 提前收回货币市场收益基金/95 货币市场基金与传统基金的区别/96 三、ETF和LOF/96 如何交易ETF基金/96 ETF基金和传统开放式基金 相比的优点/97 ETF基金对市场证券的影响/97 LOF基金和ETF基金的区别/98 （一）基金投资策略不同/98 （二）申购和赎回的标的不同/99 （三）一级市场的参与门槛不同/99 （四）套利操作方式和便利程度不同/99LOF基金套利方式/99 （一）当LOF基金二级市场交易价格超过基金净值时/99 （二）当LOF基金二级市场交易价格低于基金净值时/100 四、保本型基金/100 保本型基金的运作特点/101 （一）本金保障/101 （二）半封闭性/101 （三）增值潜力/101 （四）有期限性/101 买卖保本型基金的要点/102 五、封闭式基金/102 买卖封闭式基金/102 封闭式基金定价和折价率/103 封闭式基金的收益分配原则/104 封闭式的封转开/104 第六篇投资基金降低风险 一、认识基金的风险/107 指数型基金交易要点/107 （一）开放式基金的申购及赎回未知价风险/107 （二）开放式基金的投资风险/107 （三）不可抗力风险/107 （四）市场风险/107 （五）政策风险/107 （六）经济周期风险/107 （七）利率风险/107 （八）上市公司经营风险/107 （九）购买力风险/108 如何衡量基金风险/108 （一）标准差/108 （二）β系数/108 如何用风险对基金收益/109 （一）α系数/109 （二）夏普指数/109 如何分析股票型基金的风险/110 （一）基金的历史风险/110 （二）查看评级机构的风险评级/110 （三）投资集中度/110 如何降低基金的投资风险/111 新基民易犯的错误/111 （一）特别依赖历史表现/111 （二）错误的投资心态/112 （三）对基金认识不够透彻/115 （四）受分红和价格的误导/115 树立较强的风险意识/116 （一）不能用赌博心态“炒”基金/116 （二）买好基金无须“恐高怕贵”/116 （三）要合理安排基金投资比例/116 投资基金两要点/117 （一）试探性投资/117 （二）怎样应对基金“套牢”/118 三、关注所持基金的异动/120 密切关注所持基金/120 （一）确认投资组合的资产配置情况与预期目标相符/120 （二）检查投资品种的相对业绩表现/120 了解基金波动的原因/121 （一）基金份额净值的变化/121 （二）基金市场的活跃度/121 （三）其他因素/121 四、如何应对基金调整期/122 应对调整期的前期准备/122 （一）心理准备/122 （二）资金准备/122 （三）长线准备/122 （四）止损准备/123 灵活应对基金调整期/123 应对基金调整的基本原则/123 （一）重点关注新基金/124 （二）债券型基金不可忽视/124 （三）定投——持之以恒地坚持/124 第七篇基金高手实战技巧 一、分析股指走势来投资基金/126 投资基金先要看股指/126 下载安装大智慧软件/127 （一）下载安装大智慧软件/127 （二）股指分析/130 二、看盘技巧/131 认识K线/131 （一）认识单根K线/132 （二）认识K线模式/135 认识均线/139 均线的使用技巧/139 （一）金叉/140 （二）死叉/140 （三）多头排列/140 （四）空头排列/140 认识技术分析常用指标MACD/140 MACD指标的使用方法/141 关注基金换手率/142 看指数做基金需要 注意的事项/144 （一）忌抄底/144 （二）忌被基金价格的日常波动迷惑/144 三、基本面分析技巧/144 关注政治，回避风险/145 （一）战争/145 （二）政权/145 （三）国际政治形势/145 （四）法律制度/145 把握经济周期/145 灵活应用利率杠杆/149 汇率变动不可忽视/151 财务数据分析需要 注意的事项/151 （一）具体问题具体分析/151 （二）实行单位化分析/151 （三）相对数据与绝对数据结合/151 第八篇巧妙组合基金与避开投资误区 一、基金投资的组合方式/153 各基金的收益特点/153 （一）货币市场基金/153 （二）债券型基金/153 （三）股票型基金/154 （四）指数型基金/154 （五）混合型和定投型/155 几种不同的投资目标/155 （一）购房买车/155 （二）退休养老/156 （三）应急基金/156 （四）投资基金/156 回避组合误区/157 （一）投资目的不明确/157 （二）投资品种单调/157 （三）核心组合不明确/158 （四）不会止盈止损/158 二、如何调整基金投资的组合方式/158 根据目标调整/159 根据年龄调整/159 根据经济周期调整投资组合/160 调整投资组合注意事项/160 （一）不可在短时间内做大幅度的调整/160 （二）注意调整技巧，减少不必要的损失/160 （三）挑选品质不佳的卖出，精选资质好的替代品种/160 三、如何降低购买基金成本/161 （一）选用较省钱的交易方式/161 （二）选用优惠幅度大的渠道/161 （三）利用基金转换/161 （四）利用红利再投资/162 四、十招避免投资基金成本损失/162 （一）直接选择保本型基金/162 （二）划分运用资金的性质/162 （三）持有基金产品种类多样化/162 （四）分析资金用途，制定具体的收益预期目标/163 （五）确定攻守步骤/163 （六）填补基金产品净值波动产生的心理刺激/163 （七）投资货币市场基金/163 （八）利用基金管理人提供的基金转换功能自保/163 （九）不必刻意降低和追求较低的基金成本/163 （十）尊重市场规律比熟悉行业更重要/163 五、新基民投资基金误区/164 热衷于新基金/164 （一）切忌喜新厌旧/164 （二）只买对的，不怕贵的/164 （三）选择时机买新基金/165 买低价的基金/166 （一）基金净值和基金价格的关系/166 （二）基金净值和投资价值的关系/166 （三）基金净值和管理能力的关系/166 太过依赖排名榜/167 （一）收益排名越高风险越大/167 （二）收益排名不代表综合业绩/168 （三）听从别人教唆/168 第九篇投资基金经验谈 一、在实践中把握基金管理方法/170 二、精算使我撞上了最牛的基金/171 三、合理配置基金，安享晚年/172 四、新手如何在下跌市中获得收益/174 五、一个白领的投资自白：买基金给我上了堂风险课/175 六、基金组合构建有学问不做基金公司的忠实粉丝/176 七、顺势而为去养基/177 八、走出净值高低误区/178 九、细节决定成败/179 十、价值投资收益多/181 十一、买对基金挽救了一位下岗工人/182 十二、牛市解套进行曲/183 十三、一名基金新手为保本而战/184 十四、上班族小李的投基之道/185 十五、基金投资应服“老”/186 十六、账面盈亏不算数/187 十七、见好就收成就趋势投资/188 十八、老人使用退休金进行基金定投/189 十九、持有基金不可多/190 二十、一位农村女孩的投基之路/191 二十一、投资少，风险小，放长线钓大鱼/192 二十二、品茶一样买基金/193 二十三、买基金为儿子实现了钢琴梦/193 二十四、带动周围人群投资基金/194 二十五、一位老股民的投基经验/195 二十六、成功与失败并存/197 二十七、平和心态面对涨跌/198 二十八、零用钱定投基金3年赚够高中学费/199 二十九、正确理财，帮助孩子出国/200 三十、投资心理战/201 三十一、三口之家，规范理财/202 三十二、十年“炒基”史/203 附录A基金管理公司名录/205 附录B各类基金品种名录/210 一、股票型基金名录/210 二、债券型基金名录/225 三、混合型基金名录/232 四、货币市场基金名录/239 五、保本型基金名录/242 六、ETF基金名录/244 七、LOF基金名录/2415 八、QDII基金名录/249 附录C开放式基金费率对照表/253

序言

随着当代经济的发展，市面上的理财产品越来越多，而投资过程中所面临的风险也大小不一，但基金以其独特的优势，一直是投资者最重要的投资理财工具之一，人们投资基金的热情日益高涨。 基金具有分散风险、专家理财的优势，是最适合老百姓的一种理财工具。但是投资基金是一门科学，并不是所有的基金都能带来同样的收益，很多人因为缺乏对基金投资的正确理解及相关技巧，投资的结果往往不是被套牢就是赔钱赎回，甚至因此身心俱疲，对投资失去信心。买基金买的就是专家理财服务，把个人资金交由投资专家打理，享受专业理财服务的投资乐趣，并获得一定的收益，这才是我们投资基金的目标和初衷。 投资基金首先要全面而详细地认识各种基金，并对之有深入的了解，然后还要查询基金公司，分析基金经理，掌握证券的大行情，眼观六路，耳听八方，吸取经验，学会买卖技巧，慎重交易。只有这样，才能稳健入市，迈出实现梦想的第一步。 本书以新基民为读者对象，从实用性与可操作性入手，全面系统地介绍了投资基金的知识与技巧，目的是帮助基金投资者尽快顺利地找到基金投资的正确方法。本书由浅入深，共分为九篇，第一篇介绍基金入门必须了解的基本知识，第二篇阐述新基民买卖基金的基本步骤，第三篇介绍投资者如何选择适合自己的基金，第四篇介绍如何选择好的基金公司和优秀的基金经理，第五篇介绍各类基金的交易要点，第六篇介绍在投资过程中如何最大限度降低投资基金的风险，第七篇讲解基金高手是如何投资基金的，第八篇介绍如何构建投资组合和避开投资误区，第九篇列举了多个基金投资的案例，使投资者借此积累实战经验。另外，本书还附有三个附录，分别是最新的基金管理公司名录，各类基金品种目录，以及开放式基金费率对照表。 本书注重内容的实用性和可操作性，所涉及的内容都是新基民最关心和最想了解的一些问题，并且在介绍基金投资中遇到各种问题时，紧密联系我国基金市场的特殊情况，且尽可能结合实际案例来说明，使基民朋友能够轻松、容易地理解和掌握。 衷心希望这本《新基民百宝箱(实用速查版)》提出的观点和方法对读者有所启发、有所借鉴。由于本书所涉内容较广，在编写过程中难免会有所疏漏，希望广大读者提出宝贵的意见和建议。